Profesjonalne usługi doradcze dla instytucji finansowych
Zakres naszych usług doradczych obejmuje m.in.:
- tworzenie procedur wewnętrznych przede wszystkim w obszarze zarządzania ryzykiem bankowym,
- opracowywanie modeli pomiaru i oceny ryzyka bankowego,
- tworzenie bądź aktualizacja pozostałych regulacji bankowych,
- pomoc i współpraca z Komitetami Audytu,
- definiowanie oraz opis procesów bankowych,
- optymalizację i pomoc w automatyzacji procesów bankowych,
- opracowanie matrycy funkcji kontroli wraz z metodykami kontroli,
- opracowywanie strategii zarządzania bankiem,
- pomoc w opracowywaniu planów finansowych oraz programów naprawy,
- opracowanie modelu biznesowego zwiększającego efektywność działania.
PRZEGLĄD ZARZĄDCZY RYZYK
Przynajmniej raz do roku Bank ma obowiązek dokonać przeglądu zarządczego systemu zarządzania ryzykami. Oferujemy Państwu pomoc w opracowaniu raportu z przeglądu zarządczego. W ramach przeglądu dokonujemy:
- analizy oceny istotności wszystkich ryzyk zdefiniowanych w banku,
- sporządzenia mapy ryzyka,
- przeglądu procedur w zakresie zarządzania poszczególnymi ryzykami oraz wskazanie ewentualnych niezgodności z przepisami prawa i propozycji zmian w tym zakresie,
- przeglądu stosowanych przez Bank modeli analizy poszczególnych rodzajów ryzyk oraz wskazanie ewentualnych nieprawidłowości,
- weryfikacji metodologii przeprowadzania testów warunków skrajnych.
PROCEDURY I NARZĘDZIA DO ANALIZ RYZYKA
W oparciu o przegląd zarządczy przeprowadzamy aktualizację wszystkich wewnętrznych procedur Banku dotyczących zarządzania ryzykami poprzez dostosowanie ich do obowiązujących przepisów prawa oraz aktualnych wymagań Komisji Nadzoru Finansowego. Oferujemy również opracowanie wybranych procedur i narzędzi do analizy ryzyk. To Państwo decydujecie w jakim zakresie chcielibyście skorzystać z naszej oferty.
W ramach poszczególnych bloków tematycznych oferujemy opracowanie procedur, narzędzi do analiz, wyznaczenie limitów wewnętrznych, aktualizacja systemu informacji zarządczej w tym zakresie, jak również wdrożenie pracowników, którzy będą pracowali na naszych rozwiązaniach.
Poniżej przedstawiamy bloki tematyczne:
- ryzyko płynności,
- ryzyko stopy procentowej,
- ryzyko kredytowe, w tym Rekomendacja T i S oraz ryzyko koncentracji,
- Ryzyko operacyjne,
- Ryzyko biznesowe,
- Ryzyko modeli,
- Ryzyka trudno mierzalne,
- ICAAP,
- Testy warunków skrajnych.
STAŁE DORADZTWO
Świadczymy również usługi stałego doradztwa, które obejmują doradztwo w zakresie zarządzania ryzykiem bankowym oraz doradztwo w zakresie rachunkowości i księgowości bankowej. W przypadku zainteresowania skonstruujemy model współpracy odpowiadający obu stronom. W ramach pakietów proponujemy:
- pomoc przy sporządzaniu corocznego przeglądu zarządczego systemu zarządzania ryzykami,
- aktualizację zapisów wewnętrznych procedur dotyczących zarządzania ryzykami do obowiązujących przepisów prawa w oparciu o raport z przeglądu systemu zarządzania ryzykami,
- okresową weryfikację sporządzanych przez Bank analiz dotyczących zarządzania ryzykami,
- aktualizowanie narzędzi w postaci arkuszy kalkulacyjnych Excel uzupełniających analizy poszczególnych rodzajów ryzyka,
- bieżące udzielanie wyjaśnień dotyczących interpretacji obowiązujących przepisów zewnętrznych dotyczących zarządzania ryzykami oraz rachunkowości w banku,
- rabaty na szkolenia.
STRATEGIA DZIAŁANIA BANKU - STRATEGIA ZARZĄDZANIA BANKIEM
Opracowujemy dla banków długoterminową strategię działania zawierającą wiele innowacyjnych rozwiązań pozwalających podnieść rentowność i efektywność działania banku - horyzont czasowy - 3-5 lat. Nasza strategia obejmuje:
- diagnozę strategiczną (identyfikacja obecnej strategii, analiza trendów w otoczeniu biznesowym banku, ocena atrakcyjności branży i pozycji konkurencyjnej banku),
- mapę strategii i oraz strategiczną kartę wyników,
- ustalenie portfela inicjatyw oraz osobistych kart wyników,
- strategię rozwoju,
- budżet strategii,
- perspektywę marketingową, majątkową, handlową, finansową, kadrową, informatyczną,
- prognozę dotyczącą alokacji kapitału na ryzyko.
Po zatwierdzeniu opracowanej przez naszych specjalistów strategii służymy wsparciem przy wdrożeniu jej w banku.
PLANY FINANSOWE - PLANY NAPRAWY - OPRACOWANIA
Opracowujemy dla banków również inne wymagane dokumenty takie jak:
- plany finansowe,
- plany naprawy,
- oceny rentowaności placówek,
- programy poprawy sytuacji ekonomiczno - finansowej,
- oraz wiele innych.